Facture impayée : relancer un client professionnel sans abîmer la relation

Un client professionnel qui paie en retard vous doit, en plus de la facture, des pénalités de retard et une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement. La plupart des artisans ne les réclament jamais, et c'est souvent un bon choix pour garder le client. Mais connaître ces règles change le ton d'une relance : vous ne demandez pas une faveur, vous rappelez une échéance.

Les règles entre professionnels

Le Code de commerce encadre les délais de paiement entre entreprises :

• Sans accord particulier, le client a 30 jours après l'exécution de la prestation pour payer.
• Avec un délai convenu, celui-ci ne peut pas dépasser 60 jours après la date d'émission de la facture, ou 45 jours fin de mois si c'est prévu au contrat.
• Les pénalités de retard courent dès le lendemain de l'échéance. Sans taux prévu au contrat, c'est le taux de refinancement de la Banque centrale européenne majoré de 10 points.
• L'indemnité forfaitaire de 40 € est due dès le premier jour de retard, une seule fois par facture, quelle que soit la durée du retard.

Les pénalités et l'indemnité doivent figurer dans vos conditions générales et sur vos factures. Si elles n'y sont pas, commencez par là : c'est la base de toute relance.

Ces règles concernent les clients professionnels. Pour un particulier, l'indemnité de 40 € ne s'applique pas.

Une méthode en quatre temps

1. Avant l'échéance : un rappel courtois

Quelques jours avant la date de paiement, un e-mail court qui rappelle le numéro de la facture, le montant et l'échéance. Beaucoup de retards viennent d'une facture égarée ou bloquée chez le client : ce rappel les évite.

2. Juste après l'échéance : un e-mail et un appel

Le lendemain ou le surlendemain de l'échéance, un e-mail qui constate le retard, avec la facture en pièce jointe. Puis un appel, au bon interlocuteur : le service comptable plutôt que le conducteur de travaux. Notez la date promise.

3. Quinze jours plus tard : une relance écrite plus ferme

Si la date promise passe, une relance écrite qui rappelle les échanges précédents et mentionne les pénalités et l'indemnité prévues à vos conditions. Le ton reste poli ; la lettre montre que le dossier est suivi.

4. En dernier recours : la mise en demeure

Une lettre recommandée avec accusé de réception, qui fixe un dernier délai avant d'engager une procédure. À ce stade, parlez-en à votre expert-comptable ou à un conseil juridique pour choisir la suite adaptée.

Ce qui fait une bonne relance

• Elle part à date fixe. Une relance qui dépend de votre temps libre ne part jamais au bon moment.
• Elle est traçable. Chaque échange est noté : date, interlocuteur, réponse. Si le dossier se durcit, vous avez l'historique.
• Elle est adaptée au client. Un bon client qui a oublié ne se relance pas comme un client qui retient le paiement pour négocier.

Déléguer les relances

Relancer prend peu de temps à chaque fois, mais demande de la régularité, justement ce qui manque en pleine saison de chantiers. Je peux tenir la liste des factures à encaisser, relancer vos clients en votre nom selon les règles que nous fixons ensemble, et vous prévenir quand un dossier demande votre décision.

Source : economie.gouv.fr, « Délais de paiement : les règles à connaître » (DGCCRF). Informations à jour au 13 novembre 2026.